Enforcement presso i titolari dell’autorizzazione

La FINMA vigila in modo costante sul rispetto delle leggi sui mercati finanziari da parte dei titolari di un’autorizzazione. Se sussistono indizi di violazioni, la FINMA effettua degli accertamenti e adotta le misure necessarie tese a ripristinare la situazione conforme, se necessario nel quadro di un procedimento di enforcement.

Fra i compiti della FINMA si annovera la sorveglianza costante del rispetto delle leggi sui mercati finanziari da parte degli istituti autorizzati, come banche e società di intermediazione mobiliare, imprese di assicurazione, direzioni dei fondi e gestori di patrimoni collettivi (asset manager). Per la vigilanza corrente su gestori patrimoniali e trustee autorizzati la FINMA si avvale di organismi di vigilanza. Se la FINMA constata violazioni della legge o irregolarità, adotta i provvedimenti necessari. All’occorrenza ciò avviene nel quadro di un procedimento di enforcement mediante il quale l’applicazione del diritto prudenziale può avvenire in maniera coercitiva. I procedimenti di enforcement servono a constatare in maniera vincolante la fattispecie rilevante e, su tale base, a ordinare nei confronti del titolare di un’autorizzazione o dei relativi proprietari e collaboratori i provvedimenti necessari per il ripristino della situazione conforme.